תוכן עניינים
מחפשים לצלול אל עולם ההשקעות ולהבין מהו ROI?
עולמות פיננסיים מאז ומעולם היו עולמות מעניינים ומאתגרים. לא מעט אנשים מעוניינים להכנס וללמוד אותם. בטח לבטח אנשים שיש להם נגיעה פיננסית. או ראש מאד טכני המתפעל נהדר מול כל המספרים והאחוזים.
אם כבר החלטתם לצלול אל עולם ההשקעות, ללא ספק זה הרגע ללמוד כמה סעיפים בסיסיים לגביו. עולם ההשקעות הוא עולם מורכב. וחשוב להכיר בו מספר אלמנטים מרכזיים. כאלו שבלעדיהם באמת קשה להסתדר.
אפשר תמיד להתייעץ עם אנשי המקצוע המתאימים. וכמובן גם יש לבחור את אלו בקפידה בגלל שזהו תחום מאד רגיש. אך אם אתם מעוניינים גם להכיר מעט את העולם הזה, אנחנו שמחים להנגיש לכם מדריך קצר. קצת על מושגים בסיסיים. ובעיקר מזה ROI ולמה חשוב להכיר את המושג הזה.
מושגים בסיסיים בעולם ההשקעות, כי זה חשוב
תמיד טוב ללמוד מושגים בסיסיים בתחומים שאנחנו מעוניינים להכיר. אנחנו לא אומרים עכשיו שאתם צריכים ללכת וללמוד את עולם ההשקעות כמו כל איש פיננסי. או כל אדם המבקש להתמקצע בתחום. אבל אם כבר נכנסתם לשם, עשו זאת נכון. כן חשוב להבין כמה דברים כשנכנסים לעולם הזה. ואילו על מנת שתהיה לכם אינדיקציה מינימלית. הנה כמה מושגים בסיסיים ומרכזיים, וביניהם:
- סיכון הוא סיכוי
החשיפה ורמת הסיכון בתיק שלכם הם למעשה אחוז המניות. רמת סיכון גבוהה יותר תביא לתשואות. שליליות או חיוביות. - מבחן טיפש
זה למעשה תהליך בו מתאימים את תיק המשקיע אל רמת הסיכון המתאימה. ההתאמה נעשית על סמך תשואות והשקעות על בסיס יומי. - תנודתיות
כמה שתיק ההשקעות מכיל חשיפה ברמה גבוהה יותר למניות, כך הוא בעצם יותר תנודתי. ככל שהחשיפה אל המניות נמוכה יותר כך התיק יותר יציב. - כמות פעילות
אם יש פעילות גבוהה בתיק של מכירה וקניה התשואות טובות יותר. משמע, יש יותר רווחים. - שחקן חדש
אנשים שנכנסו אל עולם ההשקעות ללא ידע מוקדם, או בכלל חדשים בתחום. לרוב זה קורה לאחר קבלת כספים במפתיע, או פרישה. - פיזור
פיזור רחב בתיק ההשקעות הופך את התיק ליציב יותר. אפשר לשלב גם נכסים שאינם סחירים המאפשרים תשואה בתיקים. - ריבית דריבית
אפקט תשואה על תשואה המכפיל עצמו ככל שטווח ההשקעה ארוך יותר. - תאום ציפיות
תיאום ציפיות תשואה של המשקיע הוא אחד מהדברים החשובים ביותר בעולם ההשקעות. חשוב לתת דגש על מושג זה.
ROI – המושג החשוב ביותר שעליכם להכיר בעולם ההשקעות
הרבה אנשים מחפשים לדעת מה זה ROI וחשוב להכיר את המושג הזה. ROI הוא למעשה קיצור של Return Of Investment שזה בעצם החזר השקעה. זהו מדד שמתאר את הרווחיות והיעילות של השקעה ספציפית מול התמורה שאתם מקבלים.
לרוב משתמשים במושג זה בעולם ההשקעות בתחום של סטארט-אפ ועסקים. הסיבה לכך היא בחינת השקעה ספציפית לגבי כדאיות התמורה שמקבלים עבורה. ישנן פעמים בהן אנשים עושים שימוש במושג זה לצורך חישוב מתמטי לגבי גובה החזר ההשקעה.
איך מחשבים החזר ROI?
כדי לחשב ROI ולהבין מהו הרווח או ההחזר על ההשקעות יש לחלק את הרווח מול ההשקעה באופן יחסי. וזאת על מנת שאפשר יהיה לקבל את הערך האבסולוטי או את היחס. אם למשל היחס יוצא חיובי ההשקעה שווה. כאשר אתם מסתכלים מעיני המשקיע, אולי תחשבו להשקיע במקום אחר. כאשר ROI יוצא שלילי זהו הפסד. למעשה, הפסד שלא תרצו לחוות אותו.
להתייעצות מקצועית יש משקל חשוב בהשקעה
אם רק נכנסתם לעולם ההשקעות קחו נשימה עמוקה. זה די ברור שעליכם ללמוד לא מעט. אם אתם חושבים שאתם יכולים להחליט היכן להשקיע לבד. כמה, מהו החזר ההשקעה שלכם. ובכלל לעשות זאת לבד לגמרי. ללא שום ליווי מקצועי. אתם לא לגמרי טועים. אך חשוב לקחת לתשומת הלב. זהו תהליך שיש לבצע אותו אך ורק בליווי המקצועי המתאים. ולא מעבר לכך, אם החלטתם על ליווי מקצועי בחרו נכון והקפידו.
עליכם לקבל את הייעוץ המקצועי הטוב ביותר. ליווי מקצועי שילווה אתכם מהצעד הראשון. ועד לרגע שבו תרגישו בטוחים בתוך התחום.
בחרו בקפידה את אנשי המקצוע המתמחים בפיננסים שאתם סוקרים ובוחנים. ודאגו לקבל את האינדיקציה הטובה ביותר. קבלו המלצות, חוות דעת. וביקורות. וקחו בהחלט לתשומת ליבכם כל דעה אותנטית. או כל דעה שאתם מקבלים מאנשים עליהם אתם סומכים. בגלל שמדובר בהשקעות פיננסיות הנושא רגיש מאד. לא הייתם רוצים לקבל ליווי או ייעוץ מקצועי מאנשים שעלולים לסכן את ההון האישי שלכם. בדקו גם פלטפורמות דיגיטליות המאפשרות קבלת חוות דעת. גם להן יש אפשרות לסייע.
בסופו של דבר, עולם ההשקעות הוא עולם מעניין. אם החלטתם להכנס אליו אנחנו מאמינים שזה לא סתם. בחנו היטב את האופציות שלכם. ודאגו להיות מלווים על ידי האנשים הטובים ביותר בתחום. כך בהחלט תוכלו לקבל את התוצאות המקסימליות לשביעות רצונכם. כולל ROI מתאים שיביא אתכם בדיוק למקום אליו אתם צריכים להגיע.
מאמרים מומלצים
- הגיע הזמן שנבין כי קרקעות להשקעה הן לא טרנד
קשה להתעלם מהבאזז הנוכחי שיש בישראל סביב קרקעות להשקעה. סקירה אינטרנטית פשוטה מגלה, אפוא, שלא מדובר בקונספט שצץ בחודשים האחרונים, אלא במגמה עקבית שצמחה מתחת לפני השטח במשך מספר שני...(קרא עוד)
- מה היתרונות ביועץ עסקי צמוד לעסק
בזמן שבו העסקים פועלים בסביבה תחרותית ומורכבת, בעלי עסקים רבים מוצאים את עצמם נדרשים לקבל החלטות קריטיות במהירות וביעילות. בין אם מדובר בעסק קטן בתחילת דרכו או בחברה גדולה ומבוססת,...(קרא עוד)
- איך שירותי משרד יעזרו לעסק שלך
כאשר עסקים מתמודדים עם תחרות גוברת, ניהול יעיל של משאבים ומשימות יומיומיות הופך לקריטי להצלחה. שירותי משרד מציעים של מזכירה אותך מציעים מגוון פתרונות שיכולים לשדרג את פעילות העסק,...(קרא עוד)
- האם כדאי להשקיע בנדלן בבני ברק
בני ברק היא אחת הערים הוותיקות והידועות בישראל, ממוקמת במרכז הארץ ומזוהה בעיקר עם החרדים. בעשור האחרון חוותה העיר שינוי משמעותי, כולל פיתוח תשתיות, עלייה בביקוש לדיור, והתרחבות האו...(קרא עוד)
- בניית תוכנית עסקית לסטארט־אפ
בניית תוכנית עסקית לסטארט־אפ חברות הזנק מתחילות את דרכן מרעיון המיושם באמצעים טכנולוגיים חדשניים, המבוססים על מיומנות וחזון המייסדים. לכאורה, מדובר בתהליך מתודי בלבד, ללא התייחסות...(קרא עוד)
חיפוש מוצרים ושירותים רלוונטיים
אנשים חיפשו גם
מחשבון ROI הוא כלי חיוני למשקיעים המעוניינים להעריך את התשואה על השקעותיהם. הוא מחשב את אחוז התשואה ביחס לסכום ההשקעה הראשוני, באמצעות הנוסחה: (רווח נטו / עלות ההשקעה) * 100. השימוש בו מאפשר השוואה בין הזדמנויות השקעה שונות, מסייע בקבלת החלטות מושכלות ומספק תמונה ברורה לגבי ביצועי הנכסים. חשוב לזכור שמחשבון ROI בסיסי לא תמיד לוקח בחשבון גורמים כמו זמן ההשקעה, סיכונים, או מיסים, ולכן מומלץ להשתמש בו כחלק מניתוח רחב יותר. בחברת ברוקרלי השקעות, אנו ממליצים לשלב את חישוב ה-ROI עם כלים נוספים כמו ניתוח תזרים מזומנים והערכת סיכונים לקבלת תמונה מלאה.
התשובה לשאלה מה נחשב ל-ROI טוב תלויה מאוד בסוג ההשקעה, רמת הסיכון והתקופה. באופן כללי, תשואה שנתית ממוצעת של 7%-10% מעל האינפלציה נחשבת טובה להשקעות ארוכות טווח במניות. עבור השקעות סולידיות יותר כמו אג"ח ממשלתיות, ROI של 3%-5% לשנה עשוי להיות סביר. חשוב להשוות את התשואה הצפויה למדדי ביצוע רלוונטיים (Benchmark) ולחלופות השקעה דומות. עם זאת, ROI לבדו אינו מספיק; יש לבחון גם את רמת התנודתיות והסיכון. כלל אצבע הוא שככל שהסיכון גבוה יותר, כך התשואה הצפויה צריכה להיות גבוהה יותר כדי לפצות עליו. השקעה עם ROI גבוה אך סיכון בלתי נסבל עבור המשקיע אינה נחשבת טובה.
חישוב ROI (Return on Investment) הוא מדד פיננסי מרכזי להערכת רווחיות השקעה. הנוסחה הבסיסית היא: (רווח מההשקעה - עלות ההשקעה) / עלות ההשקעה, המוצגת לרוב באחוזים. מדד זה מאפשר להשוות בין הזדמנויות השקעה שונות ולברר איזו מהן מניבה תשואה טובה יותר על ההון המושקע. חשוב לזכור כי ROI אינו לוקח בחשבון את גורם הזמן, ולכן עבור השקעות ארוכות טווח, יש להשתמש במדדים נוספים כמו תשואה שנתית ממוצעת. בנוסף, יש לכלול בחישוב את כל העלויות הישירות והעקיפות, כולל עמלות ומיסים, כדי לקבל תמונה אמיתית של הרווחיות. ניתוח ROI הוא כלי חיוני בקבלת החלטות השקעה מושכלות.
חישוב ROI באקסל הוא תהליך פשוט יחסית המאפשר למשקיעים ולאנליסטים להעריך את התשואה על השקעותיהם. הנוסחה הבסיסית היא: (רווח נטו מההשקעה / עלות ההשקעה) * 100. באקסל, תוכל ליצור גיליון שבו תזין בעמודה אחת את העלות ההתחלתית ובעמודה אחרת את הערך הנוכחי או הסכום הסופי שהתקבל. תא נוסף יבצע את החישוב. לדוגמה, אם עלות ההשקעה בתא A2 היא 10,000 ש"ח והערך הסופי בתא B2 הוא 12,000 ש"ח, הנוסחה בתא C2 תהיה: =((B2-A2)/A2)*100, ותציג תוצאה של 20%. מומלץ לעצב את הגיליון בבירור, להוסיף כותרות ולהשתמש בפורמט אחיד למספרים. כלי כמו תרשימים יכול לעזור בהצגה ויזואלית של הביצועים לאורך זמן.
מחשבון החזר השקעה הוא כלי חיוני עבור משקיעים ועסקים המעוניינים להעריך את הרווחיות והזמן הנדרש להשבת ההון מפרויקט או נכס. השימוש בו מאפשר ניתוח כמותי של ההשקעה על ידי חישוב מדדי מפתח כמו תקופת החזר ההשקעה (Payback Period) ותשואה על ההשקעה (ROI). כדי להשתמש במחשבון, יש להזין את סכום ההשקעה הראשונית, את תזרים המזומנים השנתי הצפוי מההשקעה, ולעיתים גם שיעור היוון. חשוב לזכור כי בעוד שמחשבון החזר השקעה מספק תובנות מהירות לגבי סיכון נזילות, הוא אינו מתחשב בערך הזמן של הכסף בגרסתו הבסיסית ואינו מחליף ניתוח פיננסי מעמיק הכולל הערכת סיכונים, תנאי שוק ותרחישים עתידיים. מומלץ להשתמש בו כאחד מכלי הסינון הראשוניים בתיק ההשקעות.
Roi הוא ראשי תיבות באנגלית עבור Return on Investment, שפירושו בעברית תשואה על ההשקעה. זהו מדד פיננסי מרכזי המשמש להערכת הרווחיות או היעילות של השקעה. הוא מחושב על ידי חלוקת הרווח (או ההפסד) מההשקעה בגובה ההשקעה הראשונית, ומבוטא בדרך כלל כאחוז. מדד ROI חיוני להשוואה בין אפשרויות השקעה שונות, שכן הוא מאפשר למשקיעים ולחברות להעריך איזו השקעה מניבה את התשואה הגבוהה ביותר ביחס לעלותה. זהו כלי בסיסי בניתוח עסקי ובקבלת החלטות פיננסיות, המסייע להבין אם המשאבים שהושקעו מניבים ערך מספק.
