השקעות בשוק ההון

מבית הפניקס ,כלל ביטוח ,מגדל ,מיטב דש ,מנורה והראל:

דמי ניהול 0.6-0.8% מצבירה בלבד אחת לשנה (גובה דמי ניהול תלוי בסכום החסכון).
על מנת להנות מהטבת תיקון 190 יש לוודא כי קיימת קצבת פנסיה מינימאלית של 4,512 שח ומעלה.
ילידים מתאריך 01/01/1948 ואחורה ניתן לקבל הטבה נוספת לפי סעיף 125 ד'
מסלול השקעה גמישים וניתן למעבר בין מסלולים ללא אירוע מס או קנסות.
תנאי הלוואה גמישים ונוחים

קופת גמל המקבלת הפקדות חודשיות במעמד עצמאי או שכיר לקופה יש הטבות מס לפי תקנות קופות הגמל

מנהלי השקעות:

• אלטשולר שחם
• ילין לפידות
• אקסלנס

דמי ניהול:

• נע בין 0.6 ל 0.8 מהצבירה, תלוי צבירה ומנהל השקעות
• ללא דמי ניהול מהפקדה

טווחי השקעה:

• תלוי מוצר
• קופות גמל שכירות ועצמאיות-בינוני עד ארוך טווח
• קופות גמל לפי תיקון 190- בין טווח בינוני לארוך,קיימת נזילות מלאה(לפי תנאי זכאות)
• קרנות השתלמות שכירות ועצמאיות-טווח בינוני עד ארוך בד"כ תלוי וותק
• קופות גמל להשקעה-טווח בינוני עד ארוך,כמו כן קיימת נזילות מלאה

אפיקי השקעה:

• אגח ממשלתי
• אגח קונצרני
• מסלולי מניות בארץ ובחול
• מסלולים כללים רמת סיכון בינונית
• מסלולים מתמחים(עד 15% מניות,עד 10% מניות,100% מניות,מסלולים מותאמי גיל,מסלולים מחקים מדדים)

אופציה להלוואה

• בריביות של פריים-0.5% ועד פריים+0.5%
• מ 48% ועד 80% תלוי מוצר ומנהל השקעות

פוליסת חיסכון- כלי מצויין לחיסכון והלוואות בתנאים טובים

מוצר לחסכון טהור,להפקדות חד פעמיות או שוטפות ללא מגבלת סכום.

למוצר יתרונות רבים בעמלות אל מול קרנות נאמנות או תיק מנוהל בבנק.

ישנה הטבת מס לחוסכים משנתון 1949 ומטה.

מנהלי השקעות:

• אלטשולר שחם
• ילין לפידות
• הראל
• הפניקס
• מנורה
• מיטב דש
• פסגות

דמי ניהול:

• נע בין 0.65 ל 1.1
• תלוי מנהל השקעות וצבירה
• ללא דמי ניהול מהפקדות

טווחי השקעה:

בין בינוני לארוך,כמו כן קיימת גמישות מלאה בנזילות

אפיקי השקעה:

• אגח ממשלתי
• אגח קונצרני
• מסלולי מניות בארץ ובחול
• מסלולים כללים רמת סיכון בינונית
• מסלולים מתמחים(עד 15% מניות,עד 10% מניות,100% מניות,מסלולים מותאמי גיל,מסלולים מחקים מדדים)

אופציה להלוואה

• בריביות של פריים-0.5% ועד פריים+0.5%
• מ 48% ועד 80% תלוי מוצר ומנהל השקעות

פוליסת חיסכון- כלי מצויין לחיסכון והלוואות בתנאים טובים

מוצר לחסכון טהור,להפקדות חד פעמיות או שוטפות ללא מגבלת סכום.

למוצר יתרונות רבים בעמלות אל מול קרנות נאמנות או תיק מנוהל בבנק.

ישנה הטבת מס לחוסכים משנתון 1949 ומטה.

מנהלי השקעות:

• אלטשולר שחם
• ילין לפידות
• הראל
• הפניקס
• מנורה
• מיטב דש
• פסגות

דמי ניהול:

• נע בין 0.65 ל 1.1
• תלוי מנהל השקעות וצבירה
• ללא דמי ניהול מהפקדות

טווחי השקעה:

בין בינוני לארוך,כמו כן קיימת גמישות מלאה בנזילות

אפיקי השקעה:

• אגח ממשלתי
• אגח קונצרני
• מסלולי מניות בארץ ובחול
• מסלולים כללים רמת סיכון בינונית
• מסלולים מתמחים(עד 15% מניות,עד 10% מניות,100% מניות,מסלולים מותאמי גיל,מסלולים מחקים מדדים)

אופציה להלוואה

• בריביות של פריים-0.5% ועד פריים+0.5%
• מ 48% ועד 80% תלוי מוצר ומנהל השקעות

פוליסת חיסכון- כלי מצויין לחיסכון והלוואות בתנאים טובים

מוצר לחסכון טהור,להפקדות חד פעמיות או שוטפות ללא מגבלת סכום.

למוצר יתרונות רבים בעמלות אל מול קרנות נאמנות או תיק מנוהל בבנק.

ישנה הטבת מס לחוסכים משנתון 1949 ומטה.

מנהלי השקעות:

• אלטשולר שחם
• ילין לפידות
• הראל
• הפניקס
• מנורה
• מיטב דש
• פסגות

דמי ניהול:

• נע בין 0.65 ל 1.1
• תלוי מנהל השקעות וצבירה
• ללא דמי ניהול מהפקדות

טווחי השקעה:

בין בינוני לארוך,כמו כן קיימת גמישות מלאה בנזילות

אפיקי השקעה:

• אגח ממשלתי
• אגח קונצרני
• מסלולי מניות בארץ ובחול
• מסלולים כללים רמת סיכון בינונית
• מסלולים מתמחים(עד 15% מניות,עד 10% מניות,100% מניות,מסלולים מותאמי גיל,מסלולים מחקים מדדים)

אופציה להלוואה

• בריביות של פריים-0.5% ועד פריים+0.5%
• מ 48% ועד 80% תלוי מוצר ומנהל השקעות

פוליסת חיסכון- כלי מצויין לחיסכון והלוואות בתנאים טובים

מוצר לחסכון טהור,להפקדות חד פעמיות או שוטפות ללא מגבלת סכום.

למוצר יתרונות רבים בעמלות אל מול קרנות נאמנות או תיק מנוהל בבנק.

ישנה הטבת מס לחוסכים משנתון 1949 ומטה.

מנהלי השקעות:

• אלטשולר שחם
• ילין לפידות
• הראל
• הפניקס
• מנורה
• מיטב דש
• פסגות

דמי ניהול:

• נע בין 0.65 ל 1.1
• תלוי מנהל השקעות וצבירה
• ללא דמי ניהול מהפקדות

טווחי השקעה:

בין בינוני לארוך,כמו כן קיימת גמישות מלאה בנזילות

אפיקי השקעה:

• אגח ממשלתי
• אגח קונצרני
• מסלולי מניות בארץ ובחול
• מסלולים כללים רמת סיכון בינונית
• מסלולים מתמחים(עד 15% מניות,עד 10% מניות,100% מניות,מסלולים מותאמי גיל,מסלולים מחקים מדדים)

אופציה להלוואה

• בריביות של פריים-0.5% ועד פריים+0.5%
• מ 48% ועד 80% תלוי מוצר ומנהל השקעות